Diagnóstico financiero personal — Vestex

¿Sabes realmente
cuánto vales
y cuánto puedes invertir?

La mayoría de las personas trabajan durante décadas sin tener claro su patrimonio real ni su capacidad de ahorro.
Este cuestionario te da esa fotografía en 10 minutos — y el primer paso hacia un plan que te funcione.

10 minutos100% confidencialPlan personalizado en 48h

📊

Tu fotografía financiera

Ingresos, activos, deudas y ahorro — todo en una sola vista.

🎯

Tus objetivos de vida

El dinero es un medio. Definimos juntos el para qué.

📄

PDF descargable

Al terminar, descarga tu panorama financiero completo.

Aprende · Invierte · Crece

Sección 1 de 8

Situación vital

Para darte un diagnóstico personalizado, necesitamos entender tu situación personal y familiar.

¿Cómo haces este cuestionario?

Individual — solo/aA nivel familiar (incluyendo a mi pareja)

Sobre ti

Edad

País de residencia

¿En qué moneda quieres hacer el cuestionario?

Euros (€)Dólares ($)

Todos los importes del cuestionario y del PDF se mostrarán en la moneda que elijas.

¿Tienes hijos?

Incluyendo hijos a tu cargo

Sección 2 de 8

Tus inmuebles

Todo tu patrimonio inmobiliario en un solo sitio: donde vives y lo que tengas alquilado o parado. Lo que rellenes aquí se reparte solo a ingresos, gastos, patrimonio y deudas.

¿Dónde vives habitualmente?

En propiedadDe alquilerOtro (cedida, con familia...)

🏠 Añade abajo tu vivienda habitual como inmueble para que contemos su valor, su hipoteca y su cuota mensual.

Inmuebles

Sección 3 de 8

Ingresos y gastos

Tu flujo de caja mensual: lo que entra, lo que sale y lo que queda.

Ingresos recurrentes

Ingreso neto mensual (€)

Nómina, freelance habitual, dividendos periódicos...

Número de pagas al año

Tipo de ingresos

Nómina fijaAutónomo / FreelanceEmpresarioRentas / InversionesMixto

¿Recibes bonus o ingresos variables?

Bonus anual, comisiones, pagas extra...

Importe anual estimado (€)

Certeza

¿Qué haces habitualmente con ese dinero?

Ahorrarlo todo

Invertirlo

Cubrir gastos / deudas

Capricho / viaje

Mezcla de todo

Sin plan claro

¿Tienes otros ingresos recurrentes?

Alquiler de plaza de garaje, dividendos fijos, pensión, ayudas...

Importe anual estimado (€)

Certeza

Descripción (opcional)

Gastos recurrentes

Gastos del día a día

Gastos domésticos

Comunidad, luz, agua, gas, internet, limpieza...

Alimentación

Transporte

Sin leasing ni préstamo de coche

Educación

Colegios, universidades, gastos escolares

Ocio y restauración

Seguros

Otros gastos fijos

¿Tienes leasing o renting de coche?

Cuotas mensuales de leasing, renting o financiación de vehículo

Resumen mensual

Ingresos laborales0 €

Total ingresos0 €

Gastos del día a día0 €

Total gastos0 €

Flujo neto mensual0 €

Tasa de ahorro0%

¿Tienes presupuesto mensual definido?

Sí, lo sigoAproximadamenteNo tengo

Cuéntanos un poco más de tus objetivos de ahorro o gasto (opcional)

Sección 4 de 8

Cuentas, inversiones y pensiones

Detalla tus posiciones en bancos, brókers y carteras cripto.

Bancos y brókers

Criptomonedas

Aportaciones automáticas

¿Tienes alguna inversión programada de forma automática?

Transferencias o compras periódicas que salen solas, sin que tú hagas nada

Sección 5 de 8

Otros activos

Negocio propio, vehículos de valor, arte, colecciones u otros activos.

Negocio propio (€)

Ingresos mensuales del negocio (€)

Renta pasiva mensual que te genera el negocio

Vehículos de valor (€)

Arte / colecciones (€)

Otros (€)

Total otros activos0 €

Sección 6 de 8

Deudas

Clasificamos automáticamente: hipotecas = deuda buena, empresa = aparte, consumo y leasing = deuda mala.

Otras deudas

TipoSaldo pendiente (€)Interés (%)

Deuda «buena» (hipotecas)0 €

Deuda empresa0 €

Deuda «mala» (consumo)0 €

Sección 7 de 8

Objetivos vitales

El dinero es un medio, no un fin. Selecciona tus objetivos e indica en qué horizonte temporal los sitúas.

Selecciona y asigna horizonte temporal

🏝

Jubilación anticipada o cómoda

Dejar de trabajar antes de tiempo o mantener tu nivel de vida

Horizonte:CortoMedioLargo